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工行池州大渡口支行强化“伪现金”交易风险管理工作_

时间:2020-05-29 05:06 来源:未知   点击:

“伪现金”交易是通过现金存取的方式,在非同名个人或单位结算账户之间通过大额资金转移隐藏资金流向,人为割裂交易链条,改变交易性质,增加交易监控及追溯的难度来逃避监管从而达到洗钱的目的。为规范网点柜面现金存、取款业务办理流程,5月25日,工行池州大渡口支行根据总行相关通知要求,对网点相关人员开展培训工作,强化柜面大额现金收支的管理力度,严格防范“伪现金”交易,严防“伪现金”交易洗钱风险。

一、及时培训,强化认识。该行将文件内容和要求第一时间进行传达,利用晨、夕会时间认真学习业务操作流程,并结合相关案例明确“伪现金”业务存在的风险,识别“伪现金”交易的特征,增强员工对伪现金的认识,提高风险意识,加强客户身份识别。同时对相关话术进行培训,做好客户宣传引导、沟通解释工作,避免客户投诉。

二、源头防控,严格审批。对于要求现金交易的客户先引导通过转账方式办理,从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。对收付办理大额现金交易保持高度警觉,严格执行制度操作流程,加强对交易双方客户身份识别,要全面了解掌握客户的真实身份、交易背景以及交易用途和目的,并做好做好大额及异常交易报告工作。严格落实“伪现金”交易监管要求反洗钱法规要求,严格“伪现金”交易审批管理。

三、切实履职,加强引导。尤其是加强运营主管的履职管理,时刻督促客服经理严格落实各项反洗钱要求制度,按照操作流程办理现金业务,及时纠正不合规行为,有效压降“伪现金”交易风险。在做好“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时,开展多种形式的反洗钱宣传活动,让广大客户知晓洗钱活动的危害性,并鼓励引导客户使用银行卡转账、刷卡消费等结算方式,减少不必要的现金交易,切实杜绝“伪现金”业务发生。

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